국문초록 국제무역거래에서 중요한 대금결제방식인 신용장 결제방식은 다른 결제방법에 비하여 상대적으로 안전한 지급방식이지만, 악의에 의한 사기위험을 조사해본 결과, 매년 중국에서 신용장사기로 인하여 은행과 기업은 수십억 이상의 재산손실이 발생되는 것을 발견하였다. 신용장사기 사건이 빈번히 발생할수록 국제경제의 질서는 혼란해지며, 세계 각국의 대외거래는 손해를 많이 입게 된다. “신용장 사기행위를 명확히 구분할 수 있을까?” 또는 “신용장사기에 관해...
국문초록 국제무역거래에서 중요한 대금결제방식인 신용장 결제방식은 다른 결제방법에 비하여 상대적으로 안전한 지급방식이지만, 악의에 의한 사기위험을 조사해본 결과, 매년 중국에서 신용장사기로 인하여 은행과 기업은 수십억 이상의 재산손실이 발생되는 것을 발견하였다. 신용장사기 사건이 빈번히 발생할수록 국제경제의 질서는 혼란해지며, 세계 각국의 대외거래는 손해를 많이 입게 된다. “신용장 사기행위를 명확히 구분할 수 있을까?” 또는 “신용장사기에 관해 어떤 조치를 취해야 할까?” 라는 문제는 세계 모든 무역거래 당사자들이 절박하게 해결을 원하는 문제일 것이다. 본 논문은 신용장사기에 관한 이론정립을 필두로 하여 중국의 신용장 사기사례를 통해 신용장 사기사건을 구체적으로 분석하였다. 세부적으로는 신용장서류 일치문제, 조건변경문제, 지급금지명령문제, 손해배상문제, 원본서류와 사본서류간의 문제, 청구권문제, 중국 현지에 법원 집행 불가 문제 등을 구분하여 분석하였다. 이어서 국제상업회의소 역할의 강화, 신용장 거래 당사자의 유의사항을 통해 신용장 사기를 예방할 수 있는 구제 방안을 제시하였다. 본 논문의 목적은 신용장사기 사건을 분석하고 이를 기초로 하여 예방대책을 제안함으로써 신용장사기 사건이 발생하였을 경우 분쟁해결에 효율적인 도움을 주려는 데에 그 목적이 있다. 주제어: 중국, 신용장사기, 사례
국문초록 국제무역거래에서 중요한 대금결제방식인 신용장 결제방식은 다른 결제방법에 비하여 상대적으로 안전한 지급방식이지만, 악의에 의한 사기위험을 조사해본 결과, 매년 중국에서 신용장사기로 인하여 은행과 기업은 수십억 이상의 재산손실이 발생되는 것을 발견하였다. 신용장사기 사건이 빈번히 발생할수록 국제경제의 질서는 혼란해지며, 세계 각국의 대외거래는 손해를 많이 입게 된다. “신용장 사기행위를 명확히 구분할 수 있을까?” 또는 “신용장사기에 관해 어떤 조치를 취해야 할까?” 라는 문제는 세계 모든 무역거래 당사자들이 절박하게 해결을 원하는 문제일 것이다. 본 논문은 신용장사기에 관한 이론정립을 필두로 하여 중국의 신용장 사기사례를 통해 신용장 사기사건을 구체적으로 분석하였다. 세부적으로는 신용장서류 일치문제, 조건변경문제, 지급금지명령문제, 손해배상문제, 원본서류와 사본서류간의 문제, 청구권문제, 중국 현지에 법원 집행 불가 문제 등을 구분하여 분석하였다. 이어서 국제상업회의소 역할의 강화, 신용장 거래 당사자의 유의사항을 통해 신용장 사기를 예방할 수 있는 구제 방안을 제시하였다. 본 논문의 목적은 신용장사기 사건을 분석하고 이를 기초로 하여 예방대책을 제안함으로써 신용장사기 사건이 발생하였을 경우 분쟁해결에 효율적인 도움을 주려는 데에 그 목적이 있다. 주제어: 중국, 신용장사기, 사례
ABSTRACT A Study on the Fraud Case of Letters of Credit in China With the development of international trade, the amount of import and export trade among different countries increased sharply. Yet, as the parties to the transaction are from different countries and regions, their law system and econo...
ABSTRACT A Study on the Fraud Case of Letters of Credit in China With the development of international trade, the amount of import and export trade among different countries increased sharply. Yet, as the parties to the transaction are from different countries and regions, their law system and economic environment are various, which induce that they usually do not know the credit status of the other well and can not strike a deal on the basis of full trust. The situation further hinders the development of international trade. In order to solve the credit crisis between the parties, banks take advantage of their credit, intervene and pay the loan. L/C settlement appears accordingly. In the transaction mode, banks use their credit as the security. The form, in virtue of the stability and low risk of banks’ security, has been accepted by most countries and become the most common settlement in the world. However, since L/C only work as the settlement means, the transaction is intricate and banks merely execute formal examination under L/C settlement of exchange, L/C do not eliminate the happening of fraud. As more and more fraud cases in L/C occur, they have negatively affected the normal international economic order and foreign trade of a country. Hence, how to recognize the fraud in L/C and take measures accordingly has become an urgent global problem. L/C settlement is considered as the most common and safe transaction mode. L/C risks, especially those terrible fraud risks, are often ignored by us. But in reality, thanks to fraud in L/C, banks and companies in China lose billions of dollars every year. Hence, I maintain that the study on fraud in L/C is a very important thing that has significant realistic meanings. This article is started with relevant theories about fraud in L/C and takes some fraud cases happening in China for instance. By analyzing these cases, relevant problems about L/C are explained, such as the consistency of L/C’s relevant documents, the change of conditions, injunction, compensation for damages, original documents and copies, recourse and difficult implementation in China, etc. I hope the analysis in this article can help deal with these cases effectively in the future.
ABSTRACT A Study on the Fraud Case of Letters of Credit in China With the development of international trade, the amount of import and export trade among different countries increased sharply. Yet, as the parties to the transaction are from different countries and regions, their law system and economic environment are various, which induce that they usually do not know the credit status of the other well and can not strike a deal on the basis of full trust. The situation further hinders the development of international trade. In order to solve the credit crisis between the parties, banks take advantage of their credit, intervene and pay the loan. L/C settlement appears accordingly. In the transaction mode, banks use their credit as the security. The form, in virtue of the stability and low risk of banks’ security, has been accepted by most countries and become the most common settlement in the world. However, since L/C only work as the settlement means, the transaction is intricate and banks merely execute formal examination under L/C settlement of exchange, L/C do not eliminate the happening of fraud. As more and more fraud cases in L/C occur, they have negatively affected the normal international economic order and foreign trade of a country. Hence, how to recognize the fraud in L/C and take measures accordingly has become an urgent global problem. L/C settlement is considered as the most common and safe transaction mode. L/C risks, especially those terrible fraud risks, are often ignored by us. But in reality, thanks to fraud in L/C, banks and companies in China lose billions of dollars every year. Hence, I maintain that the study on fraud in L/C is a very important thing that has significant realistic meanings. This article is started with relevant theories about fraud in L/C and takes some fraud cases happening in China for instance. By analyzing these cases, relevant problems about L/C are explained, such as the consistency of L/C’s relevant documents, the change of conditions, injunction, compensation for damages, original documents and copies, recourse and difficult implementation in China, etc. I hope the analysis in this article can help deal with these cases effectively in the future.
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