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디파이의 금융권 제도화 패러다임 전환: 기술적 접근

情報保護學會誌 = KIISC review, v.34 no.1, 2024년, pp.21 - 25  

김희상 (경기대학교 컴퓨터과학과) ,  김도훈 (경기대학교 AI컴퓨터공학부)

초록
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최근 몇 년 동안 탈중앙화 금융(DeFi)은 블록체인 기술의 혁신적인 사용을 통해 금융 부문의 지형을 재정의할 획기적인 세력으로 부상했다. 본 연구는 DeFi의 제도화를 향한 패러다임 전환에 대한 포괄적인 기술적 분석을 제시하며, DeFi가 전통적인 금융 시스템을 혼란에 빠뜨리고 글로벌 경제 프레임워크를 재구성할 수 있는 잠재력을 강조한다. 본 연구에서 스마트 계약, 분산형 자율 조직(DAO) 및 합의 알고리즘을 포함한 DeFi 핵심 기술의 복잡성을 조사하고 이러한 요소가 어떻게 집합적으로 보다 개방적이고 투명하며 포용적인 금융 생태계를 조성하는지 탐구한다. 주요 고려 사항에는 규제 장애물, 보안 문제, 확장성 문제, 혁신과 소비자 보호 간의 균형이 포함된다. 금융 포괄성, 특히 은행 서비스를 받지 못하는 인구와 은행 서비스를 받지 못하는 인구에게 금융 서비스에 대한 접근을 제공하는 역량 측면에서 DeFi의 혁신적인 잠재력에 대해 논의하여 일드 파밍, 유동성 채굴, 분산형 대출 등 새로운 금융 상품 및 서비스를 도입하는 데 있어 DeFi의 역할을 평가하여 소비자와 기존 금융 기관 모두에 미치는 영향을 강조한다. DeFi의 기술 기반과 기관 금융 프레임워크 내에서 급성장하는 역할에 대한 자세한 조사를 제공함으로써 본 논문은 금융의 미래 궤적과 글로벌 경제 시스템의 진화하는 역학에 대한 귀중한 통찰력을 제공하는 것을 목표로 한다.

표/그림 (2)

AI 본문요약
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문제 정의

  • 본 논문은 금융 부문에서 DeFi 제도화의 패러다임 변화에 대한 기술적 분석을 제공하는 것을 목표로 한다. DeFi의 기본 기술을 검토하고, 금융 환경을 재편할 수 있는 잠재력을 탐구하며, 이러한 혁신적인 움직임에서 발생하는 과제와 기회에 대해 논의한다. 본 논문은 DeFi의 기술적 측면과 광범위한 의미를 분석함으로써 진화하는 금융 생태계에서 DeFi의 역할에 대한 더 깊은 이해에 기여하고자 한다.
  • 블록체인의 불변성 특성은 스마트 계약 코드의 모든 취약점이 악용될 수 있으며 잠재적으로 자금 손실이 발생하고 DeFi 시스템에 대한 신뢰가 약화될 수 있음을 의미한다. 따라서 본 논문의 주요 아이디어는 DeFi의 이러한 기술적 요소를 분석하여 이들이 새로운 금융 패러다임에 어떻게 총체적으로 기여하는지 분석하는 것이다. 이 분석은 DeFi의 낙관적인 전망과 DeFi가 직면한 과제에 대한 비판적 평가, 특히 더 광범위한 제도적 채택을 향해 나아가면서 균형을 맞추려고 한다.
  • 이를 완화하기 위해 스마트 계약 개발은 알고리즘의 정확성을 확인하기 위해 수학적 증명을 사용하는 프로세스인 공식 검증을 사용하는 쪽으로 이동하고 있다. 또한 EIP-1559와 같은 이더리움 개선 제안(EIP)은 네트워크의 보안 및 수수료 시장 구조를 개선하는 것을 목표로 한다. 보안 감사 및 버그 포상금은 DeFi 프로젝트가 취약점이 악용되기 전에 이를 식별하고 수정하기 위한 표준 관행이 되고 있다.
  • DeFi의 기본 기술을 검토하고, 금융 환경을 재편할 수 있는 잠재력을 탐구하며, 이러한 혁신적인 움직임에서 발생하는 과제와 기회에 대해 논의한다. 본 논문은 DeFi의 기술적 측면과 광범위한 의미를 분석함으로써 진화하는 금융 생태계에서 DeFi의 역할에 대한 더 깊은 이해에 기여하고자 한다.
  • 본 논문은 금융 부문에서 DeFi 제도화의 패러다임 변화에 대한 기술적 분석을 제공하는 것을 목표로 한다. DeFi의 기본 기술을 검토하고, 금융 환경을 재편할 수 있는 잠재력을 탐구하며, 이러한 혁신적인 움직임에서 발생하는 과제와 기회에 대해 논의한다.
  • 이 분석은 DeFi의 낙관적인 전망과 DeFi가 직면한 과제에 대한 비판적 평가, 특히 더 광범위한 제도적 채택을 향해 나아가면서 균형을 맞추려고 한다. 본 논문은 더 넓은 금융 생태계에 지속 가능한 통합을 달성하기 위해 극복해야 하는 장애물을 인정하면서 금융 상호 작용에 혁명을 일으킬 수 있는 DeFi의 잠재력에 대한 미묘한 이해를 제공하는 것을 목표로 한다. 블록체인 기술, 스마트 계약 기능, DeFi 생태계 내의 새로운 거버넌스 모델뿐만 아니라 금융 포용성, 보안 및 규제 문제에 대한 영향에 대한 심층적인 탐구가 포함된다.
  • 본 논문의 중심 주제는 탈중앙화 금융(DeFi)의 핵심인 기술 혁신과 이러한 기술이 금융 부문 내에서 패러다임 전환을 주도하는 데 어떻게 도움이 되는지에 대해 다룬다. DeFi의 핵심은 블록체인 기술, 주로 이더리움을 기반으로 구축되어 분산 애플리케이션과 스마트 계약을 생성할 수 있다.
  • DeFi의 가장 중요한 잠재적 이점 중 하나는 금융 접근성을 높이는 것이다. 본 연구 이후로도 DeFi 플랫폼이 은행 서비스를 이용할 수 없는 사람들에게 금융 서비스를 제공할 수 있는 방법을 살펴보고, 이 목표를 달성하기 위해 극복해야 하는 기술적, 운영적 과제에 대해 논의하여야 한다. 모바일 기술과 현지 규제 환경이 DeFi 서비스 접근성에 미치는 영향도 요구된다.
  • 이는 DeFi 프로토콜의 구조적 독창성을 강조하였다. 본 연구에서는 이 아키텍처의 기술적 세부 사항, 특히 기존 자산 관리 시스템과의 차이점 및 직면한 보안 과제에 대해 자세히 살펴보았다. 연구 내용은 DeFi의 기술적 위험과 잠재적 솔루션에 대한 논의의 틀을 잡는 데 중추적인 역할을 한다.
  • Wohlfarth[3]는 DeFi에서 이자율과 유동성을 관리하는 방법에 대해 논의하였다. 우리의 연구는 자동화된 시장 조성자, 유동성 풀 스마트 계약 등 이러한 경제 모델을 가능하게 하는 기술적 메커니즘과 이것이 시장 효율성 및 금융 포용성에 미치는 영향을 조사함으로써 이 논의를 확장할 수 있다. Gudgeon[4]는 DeFi의 자산 관리와 관련된 위험과 보상을 분석하였다.
  • 따라서 본 논문의 주요 아이디어는 DeFi의 이러한 기술적 요소를 분석하여 이들이 새로운 금융 패러다임에 어떻게 총체적으로 기여하는지 분석하는 것이다. 이 분석은 DeFi의 낙관적인 전망과 DeFi가 직면한 과제에 대한 비판적 평가, 특히 더 광범위한 제도적 채택을 향해 나아가면서 균형을 맞추려고 한다. 본 논문은 더 넓은 금융 생태계에 지속 가능한 통합을 달성하기 위해 극복해야 하는 장애물을 인정하면서 금융 상호 작용에 혁명을 일으킬 수 있는 DeFi의 잠재력에 대한 미묘한 이해를 제공하는 것을 목표로 한다.
  • 이러한 제한으로 인해 사용량이 가장 많을 때 네트워크 정체와 높은 가스 요금이 발생한다. 제안된 이더리움 2.0으로의 전환은 작업 증명(PoW)에서 지분 증명(PoS) 합의 메커니즘으로 전환하여 이 문제를 해결하는 것을 목표로 한다. PoS는 네트워크를 더 작고 관리하기 쉬운 조각으로 나누어 병렬 트랜잭션 처리를 가능하게 하는 샤드 체인을 구현함으로써 TPS를 크게 높일 것으로 예상된다.

가설 설정

  • 본 논문은 DeFi의 혁신적인 잠재력에 대한 성찰로 마무리된다. DeFi는 아직 초기 단계에 있지만 분산되고 투명하며 포괄적인 금융 서비스를 제공하는 능력을 통해 DeFi를 금융의 미래에 중요한 역할을 할 것으로 가정한다.
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참고문헌 (6)

  1. Schar, Fabian. "Decentralized Finance: On？Blockchain- and Smart Contract-Based Financial？Markets." Federal Reserve Bank of St. Louis？Review, 2021. 

  2. Busayatananphon, Chaimade, and Ekkarat？Boonchieng. "Financial technology DeFi protocol: A review." 2022 Joint International？Conference on Digital Arts, Media and？Technology with ECTI Northern Section？Conference on Electrical, Electronics, Computer？and Telecommunications Engineering (ECTI？DAMT & NCON). IEEE, 2022. 

  3. Wohlfarth, Jonas et al. "DeFi Protocols for？Loanable Funds: Interest Rates, Liquidity, and？Market Efficiency." Econometrics, 2021. 

  4. Gudgeon, Lewis et al. "DeFi Protocols for Asset？Management: Architecture, Risks, and Rewards."？Journal of Risk and Financial Management, 2020. 

  5. Zhang, Y., and Poser, S. "The Rise of？Decentralized Autonomous Organizations:？Opportunities and Challenges." Journal of？Business Venturing, 2022. 

  6. Moin, A. et al. "Understanding Decentralized？Exchanges in DeFi." Journal of Financial？Markets, 2021. 

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