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[국내논문] Bright Sides of Financial CVC in Start-up Screening and Monitoring : Evidence from Fintech Industry 원문보기

한국벤처창업학회 2020년도 춘계학술대회, 2020 June 27, 2020년, pp.191 - 195  

배상철 (삼성벤처투자 투자4팀)

초록
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최근 벤처 캐피탈의 투자는 지속적으로 증가하는 가운데, 특히 핀테크 산업의 투자가 괄목할 정도로 증가하고 있다. 핀테크는 금융과 기술의 만남이라는 관점에서 주목을 받았다. 핀테크 업체는 기존 전통 금융기관이 가지고 있는 Pain Point를 공략하여 혁신을 주도 해 나가고 있다. 결제, 송금 등에서의 비효율을 개선하고 있으며, 자산 관리 분야에서도 편리한 투자 솔루션을 낮은 수수료 체계하에서 제공하여 시장 점유율을 확대가 가속화 되고 있는 실적이다. 이러한 핀테크 스타트업의 성장 추세에서 어떠한 요인이 기업 가치에 가장 영향을 주었는지에 대한 연구는 개념적인 수준에 머물러 있다. 이는 한국의 경우에는 여러 가지 규제로 인해 글로벌 업체 대비 발전에 저해가 되는 제도적인 문제가 있어 성장성을 보이는 업체가 제한되어 있고, 글로벌의 경우도 의미있는 핀테크의 성장은 최근 2~3년내에 빠르게 변화한 상황으로 관련 연구가 시작 단계에 머물러 있다. 본 연구에서는 2000년~2020년 1분기까지의 글로벌 핀테크 업체를 대상으로 어떠한 요인이 기업 가치 증대에 가장 의미있는 영향을 주고 있는지 파악을 하는 것을 목적으로 한다. 금융 CVC 투자 여부, CEO의 학력, 사업 지역, 핀테크내 세부 산업 분류 등의 요인에 대하여 분석을 진행하였다. 이를 토대로 향후 핀테크 산업 성장을 견인 할 수 있는 측면에서 시사점을 제공하고자 한다.

AI 본문요약
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문제 정의

  • 특히 한국은 해외와 같이 유니콘이 된 핀테크 스타트업이 매우 적고 핀테크에 기업 가치의 영향에 대한 연구 대상 기업이 제한적이다. 따라서 본 연구에서는 글로벌 핀테크 기업에 대한 자료를 바탕으로 어떠한 요인이 성장에 영향을 주었는지에 대한 논의를 진행하고자 한다.
  • CVC의 투자가 스타트업 기업 가치에 대한 긍정적인 영향을 주는 것으로 이미 증명된 바가 있다. (Xuan Tian) 그러나 Financial CVC의 Fintech에 대한 투자 현황에 대한 연구는 아직 미비한 수준이라 이러한 부분에서 시사점을 제시하고자 한다.
  • 일반적인 스타트업의 성장에 대한 다양한 연구는 있었으나, 글로벌 핀테크에 대한 세부 연구는 많이 진행되지 않았다. 따라서 본 연구에서는 글로벌 핀테크 업체의 기업 가치에 영향을 주는 요인에 대한 분석을 진행하고자 한다.본 연구의 독립변수는 Financial CVC의 투자 여부 보고 종속 변수는 기업 가치의 변화로 선정한다.
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질의응답

핵심어 질문 논문에서 추출한 답변
핀테크란? 핀테크(Fintech)는 금융(Finance)과 기술(Technology)의 합성어로, 금융과 IT의 융합에 기반한 금융 서비스 및 산업의 변화를 통칭한다. 금융 산업은 전통적으로 신규 진입자가 들어가기 어려운 산업이었다.
Financial CVC는 2019년 몇 건의 글로벌 투자를 진행하였는가? Financial CVC는 2019년 369건의 글로벌 투자를 진행하며총 투자 금액은 $9.6B을 기록하였다.
금융 산업이 전통적으로 신규 진입자가 들어가기 어려운 산업인 이유는? 금융 산업은 전통적으로 신규 진입자가 들어가기 어려운 산업이었다. 이는 사업 안착을 위하여 규모의 경제가 필요하며, 소비자 접점 및 채널 확보가 필요한 것이 주요한 이유이기 때문이다. 또한 금융 거래에서의 핵심은 소비자와 금융기관과의 강력한 신뢰가 필수 요인이기 때문이다.
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