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특허 상세정보

로보어드바이저 시스템 및 이를 이용한 자산관리 방법

국가/구분 한국(KR)/공개특허
국제특허분류(IPC8판)
G06Q-050/16    G06F-017/00    G06Q-040/06   
출원번호 10-2015-0133203 (2015-09-21)
공개번호 10-2017-0034647 (2017-03-29)
DOI http://doi.org/10.8080/1020150133203
발명자 / 주소
  • 이병한 / 서울특별시 영등포구 여의나루로*길 **, *층 (여의도동)
  • 고승연 / 서울특별시 영등포구 국제금융로*길 **, *층 (여의도동)
  • 김현조 / 서울특별시 영등포구 여의나루로*길 **, *층 (여의도동)
출원인 / 주소
대리인 / 주소
  • 김애라
초록

고객인 투자자가 온라인으로 자산관리 서비스를 받을 수 있는 로보어드바이저 시스템 및 이를 이용한 자산관리 방법이 제공된다.상기 로보어드바이저 시스템 및 자산관리 방법에 따르면, 증권사 영업점을 방문하거나 전화 상담 등의 절차가 없어도 투자자가 스스로 온라인 화면을 통해 투자성향 진단 및 분석을 받아 제시된 다양한 투자 유형을 선택함으로써 개선된 수익률의 달성이 가능한 투자 상품을 제공할 수 있게 된다.

대표
청구항

투자자 단말기, 자산관리 서버 및 이들을 연결하는 네트워크 통신망을 포함하는 로보어드바이저 시스템으로서 상기 자산관리 서버가,네트워크 통신망을 통해 투자자 단말기에 제시된 설문에 대한 투자자의 설문 결과를 토대로 블랙 리터만 모델 기반의 투자 알고리즘을 적용하여 투자자의 투자 성향을 실시간으로 분석하는 투자성향 판단부;상기 투자 성향 분석 결과에 따라 고수익 투자형, 중수익 투자형 및 안정 추구형 중 하나 이상의 포트폴리오 정보를 네트워크 통신망을 통해 상기 투자자 단말기에 실시간으로 표시하여 투자자가 이를 선택하게 하는 추천모델 표시부; 및상기 포트폴리오 선택 이후, 매월, 분기별, 6개월 또는 1년마다 반복적으로 상기 블랙-리터만 모델에 새로운 경기전망을 반영하여 자산 배분 비율을 리밸런싱하는 모델 포트폴리오 관리부;를 구비하는 로보어드바이저 시스템.

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